Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme (CFT) Basekx

Untuk memastikan operasional platform yang patuh terhadap peraturan serta melindungi keamanan pengguna, Basekx menetapkan Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT) berikut, yang berlaku bagi seluruh pengguna layanan Basekx.

I. Ruang Lingkup Kebijakan

Kebijakan ini berlaku bagi seluruh pengguna individu maupun institusi yang melakukan pendaftaran, transaksi, deposit, penarikan, transfer aset, atau layanan terkait lainnya melalui platform Basekx.

Dengan menggunakan layanan Basekx, Anda dianggap telah menyetujui dan bersedia mematuhi kebijakan ini.

II. Identifikasi Identitas & Uji Tuntas Pelanggan (KYC / CDD)

Pembukaan Akun & Verifikasi Identitas

Sebelum mendaftar dan menggunakan layanan, pengguna wajib menyelesaikan verifikasi identitas (KYC) dengan menyerahkan data identitas dan alamat yang benar, akurat, dan terbaru (berlaku untuk individu maupun badan usaha).

Untuk akun institusi, pengguna juga wajib menyerahkan dokumen pendaftaran perusahaan, struktur kepemilikan saham, serta identitas pengendali akhir (ultimate beneficial owner).

Larangan Akun Anonim

Basekx tidak menerima akun anonim atau menggunakan identitas palsu.

Platform berhak menolak pembukaan akun atau permintaan transaksi apabila informasi identitas tidak lengkap, tidak benar, atau menimbulkan keraguan.

III. Pemantauan Berkelanjutan & Peninjauan Transaksi

Platform akan melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap seluruh akun dan aktivitas transaksi, termasuk namun tidak terbatas pada: deposit/penarikan, transaksi bernilai besar yang tidak wajar, frekuensi transaksi tinggi, transfer lintas aset atau lintas jaringan, serta transaksi yang melibatkan wilayah atau pihak berisiko tinggi.

Apabila sistem atau peninjauan manual mendeteksi transaksi yang mencurigakan, Basekx dapat melakukan pemeriksaan lanjutan, termasuk meminta dokumen tambahan, serta membekukan sementara pesanan atau akun terkait.

IV. Pelaporan Transaksi Mencurigakan & Kerja Sama Penegakan Hukum

Apabila ditemukan indikasi pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, atau sumber dana yang mencurigakan, Basekx akan melaporkan Transaksi Mencurigakan (STR) kepada otoritas pengawas atau Financial Intelligence Unit (FIU) sesuai ketentuan hukum.

Basekx akan bekerja sama dengan aparat penegak hukum atau regulator dalam penyelidikan yang sah, dengan menyediakan data transaksi dan informasi pengguna yang diperlukan untuk mendukung pemberantasan aktivitas ilegal.

V. Jaminan Legalitas Dana

Pengguna menjamin bahwa seluruh dana yang digunakan berasal dari sumber yang sah, dan tidak digunakan untuk pencucian uang, konversi dana ilegal, hasil kejahatan, penipuan, fraud, pendanaan terorisme, atau tujuan ilegal lainnya.

Nama dompet atau akun yang digunakan untuk deposit dan penarikan harus sesuai dengan nama KYC pengguna.

Apabila terdapat keraguan terkait sumber dana atau kepemilikan dompet, Basekx berhak menolak proses deposit atau penarikan.

VI. Kepatuhan Internal & Manajemen

Basekx menunjuk Petugas Kepatuhan AML (AML Compliance Officer) yang bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan ini, penilaian risiko, pelaporan transaksi mencurigakan, audit kepatuhan, dan pemantauan berkelanjutan.

Seluruh karyawan dan mitra terkait akan mendapatkan pelatihan AML / CFT secara berkala guna memastikan pemahaman terhadap kebijakan ini dan peraturan yang berlaku.

VII. Penyimpanan Data & Audit

Basekx akan menyimpan dengan aman seluruh data identitas pengguna, catatan transaksi, riwayat deposit dan penarikan, laporan transaksi mencurigakan, serta catatan komunikasi, dengan jangka waktu tidak kurang dari ketentuan minimum yang diwajibkan oleh hukum atau standar industri.

Platform berhak melakukan audit berkala atau sewaktu-waktu terhadap aktivitas pengguna guna memastikan kepatuhan dan mitigasi risiko.

VIII. Pernyataan Kepatuhan & Pembatasan Penggunaan

Basekx tidak akan menyediakan layanan kepada pengguna yang terindikasi terlibat dalam pencucian uang, pendanaan terorisme, atau aktivitas ilegal lainnya.

Apabila ditemukan pelanggaran, platform berhak segera membekukan akun, menolak permintaan transaksi atau penarikan, serta melaporkan kepada otoritas terkait.

Pengguna dilarang menggunakan platform ini untuk menghindari pengawasan regulator negara atau wilayah mana pun, termasuk dengan cara pemecahan akun, kolusi antar pengguna, atau metode lain guna menghindari langkah AML/CFT.

IX. Pembaruan Kebijakan & Kewajiban Pengguna

Seiring perubahan peraturan perundang-undangan, kebijakan regulator, atau penyesuaian bisnis platform, Basekx berhak memperbarui kebijakan ini dan mengumumkannya melalui situs resmi.

Pengguna wajib memperhatikan pembaruan kebijakan dan bekerja sama dengan menyediakan dokumen yang diperlukan.

Apabila pengguna tidak menyetujui perubahan kebijakan, pengguna harus menghentikan penggunaan layanan Basekx.

X. Pernyataan & Penafian

Kebijakan ini merupakan standar operasional dan kepatuhan internal Basekx, dan tidak merupakan jaminan atau janji kepada pengguna mana pun.

Basekx tidak bertanggung jawab atas kerugian finansial, hukum, atau kerugian lainnya yang timbul akibat pelanggaran kebijakan ini oleh pengguna, penyampaian informasi palsu, penyembunyian identitas, atau keterlibatan dalam aktivitas ilegal.